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防范业务风险 监管部门规范财务公司票据业务

时间:2019/7/25 19:30:20  作者:  来源:  浏览:29  评论:0
内容摘要: 近期监管部门针对企业集团财务公司票据业务下发了相关通知,以进一步加强财务公司票据业务监管,防范票据业务风险。  相关文件指出,近期,个别企业集团财务公司发生承兑汇票逾期未兑付的风险事件。通知要求,要落实财务公司票据业务风险管控主体责任;各地方监管部门应进一步加强对辖内财务公司的...
    近期监管部门针对企业集团财务公司票据业务下发了相关通知,以进一步加强财务公司票据业务监管,防范票据业务风险。

  相关文件指出,近期,个别企业集团财务公司发生承兑汇票逾期未兑付的风险事件。通知要求,要落实财务公司票据业务风险管控主体责任;各地方监管部门应进一步加强对辖内财务公司的风险分析和研判;财务公司应根据通知要求开展票据业务自查,并于本月底前向属地监管部门上报自查报告。

  通知要求,财务公司应严格落实《票据法》《关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》等相关要求,坚持依法合规开展票据业务。

  比如,在严格审查贸易背景真实性方面,财务公司应严格审查票据业务贸易背景真实性,不得办理无真实贸易背景或贸易背景不清的票据业务。严防交易合同、运输单据、出入库单据、检验验收单据、增值税发票等资料不实和虚构交易签发票据等问题。

  在合理确定票据承兑业务规模方面,财务公司应将票据承兑业务纳入对客户的表内外统一授信,科学核定客户票据承兑业务授信规模,不得签发超出客户授信额度的承兑汇票。

  在加强票据承兑保证金管理方面,财务公司应对票据承兑保证金资金来源进行审核,不得吸收出票人信贷或贴现资金等非自有资金作为票据承兑保证金,不得吸收出票人之外的其他客户资金作为票据承兑保证金。应对出票人的保证金实行专户管理,防止出票人挪用或提前支取。应根据已经做实的保证金计量担保风险敞口,不得变相突破担保比例。

  在强化票据兑付的流动性管理方面,财务公司应将票据承兑业务纳入整体流动性风险管理框架,建立现金流测算和分析体系,有效计量、监测和研判不同时间段的现金流缺口。开展票据承兑业务时,应对出票人经营情况、支付能力等进行测试和评估,防止发生垫款。a

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